標題: [香港] 遺失身分證 屢遭冒名犯法 [打印本頁]

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作者: serrurier    時間: 2015-3-9 09:10 PM     標題: 遺失身分證 屢遭冒名犯法

本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯
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' e: D7 Z. ^7 F4 E3 m5 _4 P公仔箱論壇遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案  議員質疑銀行批核漏洞TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" w3 g1 V6 L+ z, A
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一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。
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9 x2 ?5 u( ~% X1 E% v" w. P- s黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。
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) h! J1 s4 k; ^9 p% awww.tvboxnow.com求助金管局 獲回覆會跟進tvb now,tvbnow,bttvb! Z" A( \8 ?" i; E% V2 H- Q

9 Y1 X1 ^, z, e+ O1 n  o( V% F黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。' X" I( Z) X" q; e2 X/ X  W0 U

# j1 N- _* _# o) QTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5年前羅湖口岸遺失 未向警報失tvb now,tvbnow,bttvb; ]9 v# {2 F( _: Y' p; E: c
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2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。
* p* Y& \1 W7 t% k& atvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。" a" }/ {2 G/ h7 f/ O' `: k% _
被冒名申信用卡透支 申按揭失敗
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黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。公仔箱論壇- T5 x8 I: |2 @, Z' U* v2 Z
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遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。
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連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。4 i! W. v% {7 a8 A3 d$ Q9 k# J

4 z) q6 }3 g- `" z( T- Z事主批銀行審批鬆 議員促加強監察
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* d$ r/ G! @5 D' r2 ]; {www.tvboxnow.com黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
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其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。2 y3 b0 ?& `. n2 I# i+ }4 m

& [( Y# i& @% f2 U+ C6 i1 Ytvb now,tvbnow,bttvb立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 ]' [! u" U! O$ K) B

/ [2 d- b+ _  O; k/ S, U公仔箱論壇入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。

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作者: serrurier    時間: 2015-3-9 09:14 PM

資深執法人員﹕會查銀行前線有否內鬼
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# {! |( V$ }2 u6 m$ A據2012年初生效的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》規定，銀行須定期向警方及海關人員組成的聯合財富情報組匯報可疑交易，但現時未有規定銀行之間須交換相關資料。有資深執法人員稱，調查也會了解銀行有否「內鬼」，要防範身分盜用案，銀行前線櫃枱把關一卡最重要，這較將懷疑個案資料交各銀行更有效及直接。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 u) |5 ?3 a: i% J
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未規定銀行間須交換可疑資料
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! b' v. m8 |3 W! c. U公仔箱論壇有資深打擊洗黑錢執法人員指出，財富情報組透過系統收集洗黑錢案可疑資料，會定期與銀行分享最新洗黑錢趨勢，但非分享每宗個案資料。執法人員指銀行前線職員核實身分是「基本功」，若職員連番出錯，警方會調查職員是疏忽，還是另有內情，如有「內鬼」混入銀行，亦會留意報案人身分及細節。www.tvboxnow.com7 F/ x) n' _* q/ O' k6 {

7 Y$ |+ @* _1 ~' M+ n1 `5 b; S. d公仔箱論壇立法會議員涂謹申認為，若警方與其他機構分享敏感資訊，或涉私隱問題，並不值得，反而應檢討批核程序漏洞。至於銀行之間互相分享可疑個案，他認為需由私隱專員研究，但估計「弊多於利」。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。# S2 c% n' A' F( {8 s

1 @* w4 g; a# bTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。過去曾經協助其他身分證遭盜用事主的議員郭家麒，聽聞黃先生個案後對金管局及警方感失望，認為金管局沒檢討審批銀行開戶及信用卡程序，明顯有核實身分的漏洞。他認為，政府與金融機構之間交換市民失證或被盜紀錄，可多令市民多一重保障。6 k% i# {; ~2 _# M( R

8 X* P7 N6 Y4 Y/ O2 F' X% f" O公仔箱論壇根據打擊洗黑錢條例，金融機構人員明知或詐騙機構去違反此例，一經定罪，明知者最高可被判監禁兩年及罰款100萬元；出於詐騙者可被判監禁7年及罰款100萬元。過去4年，財富情報組接獲可疑交易報告有上升趨勢，去年接獲37,188宗報告，較2013年32,907宗增加13%。

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作者: serrurier    時間: 2015-3-9 09:15 PM

本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:22 PM 編輯
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不向圖書館報失  失證仍可借書本
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受《個人資料（私隱）條例》規管，現時市民若遺失身分證，向入境處報失後，身分證會即時失效，不可作出入境用途，但資料不會通報至其他政府部門或機構，包括警方及康文署。除非市民主動向公共圖書館報失，否則失證仍有可能遭他人盜用來借書。
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  m2 r6 H; U" C入境處﹕不會通報至其他部門
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1 t$ V! h$ @8 stvb now,tvbnow,bttvb就市民報失身分證的資訊會否被通報至其他政府部門，入境處回覆稱，根據現行相關法例，人事登記處收集的個人資料只能在列明的目的下使用，故不會通報至其他部門或機構。如身分證持有人懷疑身分證資料被盜作非法用途，應立即報警。警方則指身分證資料屬個人資料，會根據條例處理及使用個人資料。
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9 b$ l. e$ K* M9 |. Ewww.tvboxnow.com康文署回覆稱，若市民申請以智能身分證使用圖書館服務，圖書館電腦系統會從身分證晶片上讀取5項資料作登記之用，包括中文及英文姓名、出生日期、身分證號碼及簽發日期。每次借書時，系統亦會讀取身分證號碼及簽發日期作核證之用。不過，如未有向圖書館報失的身分證，仍可作圖書證使用。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。8 i% ]1 R! v3 I) S' K4 _, @" e

/ Z( c) O& _% J+ f; D6 L( ~4 e* kTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。康文署提醒市民，如遺失圖書證或圖書館適用身分證，須立即以書面向圖書館報失，已報失的身分證不能被用作使用圖書館的服務。

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