2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。
% h: n! T! ^* _; {: P) Q" H
5 p# N/ d; e( l+ A6 i }; y1 X公仔箱論壇 記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。 tvb now,tvbnow,bttvb; K6 c6 w3 x! W) D _3 \
: A8 V& g% ~/ f, k" u4 P0 ^ g+ A 用錢開道 : \3 V3 D. ]- N9 M$ z( A2 C
9 g( k/ N. E! }) d2 O* mwww.tvboxnow.com 7年時間連續作案14起
) }' g1 e; Z4 ?3 ~& G- S+ C* P: Y% K# Y( l* Y W0 _
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。 3 u. g) P5 _3 q1 E4 b8 ]
! p( e! X& Y3 \5 E( v' _
據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。
7 p$ o# N) r0 c3 N1 j- `" T. z
6 p8 K7 S; A" R7 I vtvb now,tvbnow,bttvb 隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。
; J( q4 S4 m; z! p公仔箱論壇www.tvboxnow.com( Q6 J* L$ t3 @( I; c
記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。, i y1 K$ ]* O$ T& f
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ v z- Z3 y# q( ?
“銀行魅影”
: \- L# A% C$ Q$ \ D公仔箱論壇
0 E! |7 B1 h! L f4 n7 H% \ 十多“內鬼”協助轉出存款 tvb now,tvbnow,bttvb; z" Y" o3 ^$ T
公仔箱論壇3 Z d1 \4 C% Y, a
在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。 tvb now,tvbnow,bttvb! C* v# Q+ A P x
8 B ?4 S9 D5 t: X O6 i6 L! Qtvb now,tvbnow,bttvb 建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 # U3 y; q. u. [1 B: W* X) Q" H
3 x0 b* n) I9 M$ Q: z- Ntvb now,tvbnow,bttvb 新聞分析
& p; i- g# `8 S5 |3 i7 T
8 F& g1 o* |$ x. B" E3 ^- w公仔箱論壇 銀行“三鐵”緣何形同虛設 5 P: g# E3 V& H) {# ?& r6 h. O6 o. T
tvb now,tvbnow,bttvb) z2 c/ }- F3 G7 J
銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。
" ~% W+ K& b) M5 e/ Htvb now,tvbnow,bttvb, u4 `: |* o8 m% W( O4 i
“盜術”揭秘
$ M4 X* x1 i. P- t5 v" y9 qwww.tvboxnow.comwww.tvboxnow.com% C; g |: i q7 I; y1 k
偽造調換印鑒卡
$ v2 a- a) H* Q8 D, `0 c) d- u7 w6 F. g! y: e, G
在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。tvb now,tvbnow,bttvb( h% A1 s% A% G5 c; F
9 |" J: ^# C* M5 i7 B; [$ u2 h8 ^www.tvboxnow.com
- [/ }/ H, H2 u! y偽造存款證實書 tvb now,tvbnow,bttvb' H* m/ B1 _" `- N. F- J4 A
- c6 f5 h: {6 i9 t) |$ l5 g4 ltvb now,tvbnow,bttvb 2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。 公仔箱論壇% o9 X( w) z. k1 ]" ?0 U3 p
$ p+ O2 e! X4 |7 u: G公仔箱論壇 假扮銀行工作人員 ' q0 N Y2 H% j; q
! J3 n/ ~( s" Z9 a 此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。 www.tvboxnow.com5 k( u) z+ l3 R; [, ?$ h* i
3 l0 C# |% Y9 ~, }1 fTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 