本帖最後由 serrurier 於 2015-3-9 09:11 PM 編輯 www.tvboxnow.com$ }2 e8 d$ i3 j, x4 Q4 o
3 w& D" F* c# N* @" J9 x9 Z遺失身分證 屢遭冒名犯法 港男捲詐騙洗錢案 議員質疑銀行批核漏洞
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+ H( Y9 ^# l- S T2 n& I* x% ]" @. W一時大意遺失身分證，相信不少香港人都試過，但原來報失後仍可能後患無窮，巿民黃先生因此成為身分被盜用者，4年內發現身分最少四度遭人盜用，先後遭冒名開信用卡、捲入詐騙案及洗黑錢案，而且涉及金額愈來愈大。今年2月底，黃先生再被警方通知，其身分涉及一宗數以百萬元計的清洗黑錢案中的銀行戶口，「身分被盜」噩夢沒完沒了。
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8 G6 T$ J* s0 O1 F- d+ mtvb now,tvbnow,bttvb黃先生在2010年遺失身分證時已即時向入境處報失，及後追查發現有人持其遺失身分證到銀行冒名開戶。有立法會議員指出，事件或涉及銀行前線職員核實身分漏洞，促當局加強監察銀行。公仔箱論壇1 u' e$ U# m( v$ B
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求助金管局 獲回覆會跟進6 ~4 }% S2 ]& t# m
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黃先生在2月底捲入百萬洗黑錢案後，即去信金管局尋求解決辦法及向本報反映，他昨向本報表示，金管局上周四（5日）回覆指會跟進他的身分被盜個案。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。2 {0 r2 P! ?! K; R. M
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5年前羅湖口岸遺失 未向警報失
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2 b& P' U7 R! F8 _3 f2010年3月，黃先生從內地返港時在羅湖內地口岸遺失銀包，當中有身分證及駕駛執照，他隨即在羅湖香港入境處報失及申請臨時身分證入境，未有向警方報失，及後補領新的身分證。未料在2013年突然接獲警方通知，要他協助調查一宗詐騙案，才發現有人使用他的身分證到交通銀行開設了儲蓄戶口，從事細額詐騙活動。www.tvboxnow.com5 G- h8 y+ B# x. T0 S
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被冒名申信用卡透支 申按揭失敗www.tvboxnow.com/ x7 q; E) z4 T. B5 C! @& Q
! E8 |; a% e' |黃先生查核信貸紀錄後，發現有人在同年盜用其身分開立AEON信用卡，現金透支逾2萬元卡數，幸報警後向AEON提交證明，獲接納身分被盜用毋須「還款」。至去年3月，他向恒生銀行申請樓宇按揭，初步獲接納，其後獲恒生告知其名字早前遭人開戶及列入銀行黑名單，黃先生無奈地要到另一間銀行申請樓按。
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遺失證件逾4年，身分被盜用噩夢仍未完結，2月底他又接到警方通知，其身分證遭盜用在另一銀行開戶洗黑錢，涉款以百萬元計。黃先生憂同類事件無日無之，「之前幾次都要自己拿口供紙跟相關銀行取消戶口及信用卡，不是自己主動查信貸紀錄都不知欠人卡數，警方都幫不到我」。
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# k9 H/ k( R' \$ B Z8 rTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。連串事件令他擔心再被捲入不法活動，影響日常生活或移民申請，近兩年經常出入警署，奔波於不同銀行處理被冒認開戶，他感到十分困擾，「想起都頭痛」。他表示，未有有好好保管身分證是有責任，但已報失，「沒想過責任會這麼大，身分不斷被盜用，都好大壓力」。
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; ]1 c3 X4 B5 N6 T0 bTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。事主批銀行審批鬆 議員促加強監察) L7 \4 N: q+ N( R+ ?
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黃先生不滿銀行間沒有通報機制，有銀行知道其身分證被盜後未能警惕其他銀行，批評銀行批核開戶程序寬鬆，究竟有否核對申請人與證件上的容貌及審核地址證明等。
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, L' M+ t9 q2 c4 N) w其實，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》列明銀行須制訂其客戶盡職審查程序去識別及核實客戶身分（見另稿），若有懷疑，如文件已被報稱遺失或被竊，可透過入境處熱線電話查核，未能釋疑更應向有關當局舉報。
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1 M" U6 a5 b" P, V6 D1 yTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。立法會議員涂謹申認為，事涉銀行前線職員核實開戶者身分漏洞，當局應加強監察銀行，「盜用身分的人要樣貌相似，其實好難，而樣貌不同都開到戶，會不會涉職員受賄問題？」7 T$ U( L, d) f2 n {
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入境處表示，市民向入境處報失後，該身分證即時失效，若懷疑身分證資料被盜用應立即報警。警方表示，聯合財富情報組會與金融機構及監管機構保持緊密聯絡及交流情報，提醒市民要小心保管財物，減低資料被盜風險。金管局不評論個別個案，稱銀行須遵照法例規定識別及核實申請開戶客戶的身分，包括查核身分證上的照片及住址證明。 |
發表於 2015-3-9 09:10 PM
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